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Faculté des sciences économiques, sociales et des territoires

Les formations

MASTER MONNAIE, BANQUE, FINANCE, ASSURANCE

Parcours Métiers de la banque de détail

Choisissez votre parcours:

  • Durée: 4 semestre(s)
  • Crédits: 120
  • Accessible en: Formation initiale , Formation continue
  • Langue(s) d'enseignement: Français
  • Stage: OBLIGATOIRE(S2),OBLIGATOIRE(S4)
  • Niveau de diplôme requis à l'entrée: BAC+3
  • Niveau de diplôme validé à la sortie: BAC+5
  • 20210611

Objectifs de la formation

  • À noter : les entretiens d'admission auront lieu entre le 21 et le 24 juin 2021. Une convocation sera envoyée par mail.

«Le parcours Métiers de la banque de détail -MBD- forme des cadres bancaires du futur, essentiellement pour la banque de réseau, éventuellement pour les instances de régulation et supervision bancaire.
Les enseignements allient cours théoriques, pour comprendre les enjeux financiers et les stratégies bancaires, et apprentissages sur le savoir-faire commercial et relationnel du métier. Ils sont menés en étroite collaboration avec des professionnels du secteur bancaire : Crédit Mutuel, Crédit Agricole, Caisse d’Épargne, Société Générale, Banque de France... Les étudiants préparent la certification AMF et le TOEIC, et suivent une formation d’initiation au logiciel de diagnostic patrimonial Big (Harvest), et au logiciel statistique R-Studio, indispensables pour leur insertion professionnelle. Le contenu de la formation et ses méthodes pédagogiques ne cessent d’évoluer pour répondre aux mutations de la sphère bancaire.

Le master MBD  accueille aussi bien des alternants (formation continue, contrat de professionnalisation) que des étudiants en formation initiale, qui réalisent un stage de trois à six mois par an.
L’ambition du master est de développer chez les étudiants les capacités d’analyse et de synthèse leur permettant de s’adapter à un monde innovant et d’exercer le métier de manière socialement responsable.»

La mention Monnaie, banque, finance, assurance, parcours Métiers de la banque de détail a pour objectif général de former des collaborateurs des institutions financières :
capables de comprendre la banque et la finance sous différents aspects (les besoins et canaux de financement de l’économie, les produits bancaires et financiers et leur fiscalité, les différents risques et les outils et modèles d’évaluation de ces risques, les fondements et évolutions de la régulation bancaire),
capables d’évoluer dans le domaine commercial (analyser la situation financière des clients et proposer des solutions de financement ou d’épargne, développer et commercialiser des services financiers dans les domaines de la banque et de l’assurance) ainsi que dans le domaine du contrôle des risques et de la performance.

La formation vise particulièrement une insertion professionnelle dans les métiers du réseau (conseil à la clientèle).

Spécificités de la formation

PRÉREQUIS

Candidature en master 1
Les candidats à l’entrée en première année en formation initiale et en contrat de professionnalisation doivent être titulaires d’un diplôme français de niveau licence en économie et gestion ou économie ou gestion ou mathématiques et informatique appliquées aux sciences humaines et sociales, ou équivalent, ou d’un diplôme d’études supérieures étranger équivalent.

Candidature en master 2
Les candidats en deuxième année doivent avoir validé une première année de master en économie ou gestion, de préférence de la mention Monnaie, banque, assurance, finance, et avoir validé un stage dans un établissement financier.

Candidature en formation continue
Les candidats reprenant des études dans le cadre de la formation tout au long de la vie doivent avoir validé une licence en économie et gestion ou économie ou gestion ou mathématiques et informatique appliquées aux sciences humaines et sociales, ou équivalent ; ou une licence professionnelle suivie d’au moins trois années d’expérience dans un réseau bancaire. Ils peuvent aussi demander une dispense par validation des acquis professionnels (renseignement auprès du service de formation continue).

LES ATOUTS DE LA FORMATION

  • Ouverture en formation initiale (FI) et en formation continue (FC : reprise d’études et contrat de professionnalisation),
  • Mélange des deux publics dans tous les enseignements, permettant un enrichissement mutuel,
  • Deux stages obligatoires de 3 à 6 mois, en M1 et en M2 (formation initiale),
  • Participation de nombreux professionnels (Crédit Mutuel, Crédit Agricole, Société Générale Caisse d’Épargne, Banque de France...),
  • Certification AMF,
  • Certification TOEIC,
  • Initiation au logiciel de diagnostic patrimonial Big (Harvest), et au logiciel statistique R-Studio,
  • Calendrier compatible avec l’alternance.

Compétences visées

  • Situer les activités bancaires et financières dans leur environnement économique et réglementaire
  • Connaître les besoins et canaux de financement de l'économie
  • Analyser la situation financière et la performance de la banque et du secteur bancaire
  • Identifier les différents risques financiers et liés à l'activité bancaire
  • Utiliser les outils et modèles d'évaluation de risques
  • Conseiller la clientèle dans les choix de produits bancaires et financiers (épargne, crédits)
  • Analyser la situation financière des clients/prospects, détecter les risques de défaillance
  • Définir une politique de marketing bancaire et la mettre en œuvre

Pré-requis

Avoir validé une licence en Economie et gestion ; Economie ; Gestion ; Mathématiques et informatique appliquées aux sciences humaines et sociales, ou équivalent

Attendus

Présentation du dossier, motivation (projet professionnel), validation des cours de microéconomie, macroéconomie, statistiques et économétrie de licence

Modalités d'admission/ Conditions d'accès

EN MASTER 1

Capacité d’accueil : 20 places

Mentions de licence conseillées

  • Économie
  • Économie et gestion
  • Gestion
  • Mathématiques et informatique appliquées aux SHS ou équivalent

Calendrier de recrutement

  • Ouverture du 15/04/2021 au 13/06/2021
  • Entretiens d'admission : entre le 21 et le 24 juin 2021 (convocation envoyée par mail)
  • Publication admission : 30/06/2021

Modalités de sélection : dossier / entretien

Critères d’examen du dossier

  • Présentation du dossier
  • Curriculum vitae
  • Lettre de motivation exposant le projet professionnel
  • Cursus antérieur (en particulier validation des cours de microéconomie, macroéconomie, statistiques et économétrie de licence)
  • Relevés de notes, diplômes permettant d’apprécier la nature et le niveau des études validées
  • L’obtention préalable d’un contrat de professionnalisation n’est pas nécessaire, mais constitue un atout.

Déposez votre candidature sur la plateforme https://ecandidat.univ-lille.fr

EN MASTER 2

Capacité d’accueil : 20 places

Calendrier de recrutement

  • Ouverture du 15/04/2021 au 13/06/2021
  • Entretiens d'admission : entre le 21 et le 24 juin 2021 (convocation envoyée par mail)
  • Publication admission : 30/06/2021

Modalités de sélection : dossier / entretien

  • Accès de droit pour les étudiants ayant validé ce Master 1 à l’Université de Lille.
  • Les candidats issus d’une autre mention ou d’un autre établissement d’enseignement supérieur doivent formuler une demande d’intégration selon les modalités suivantes :

Composition du dossier

  • Lettre de demande d’intégration présentant le projet personnel et professionnel
  • Relevés de note de licence
  • Relevés de notes de master

Déposez votre candidature sur la plateforme https://ecandidat.univ-lille.fr

A titre indicatif, veuillez trouver ci-dessous la maquette des enseignements de l'année 2020/2021, déclinée par semestre et Bloc de Connaissances et de Compétences (BCC). La maquette de l'année 2021/2022 sera consultable à compter du mois d'avril 2021.

Organisation de la formation

  • 2 ans de formation organisés sur 4 semestres.
  • Les cours du parcours Métiers de la banque de détail s’articulent autour de blocs de connaissances et de compétences (BCC), déclinés en matières.
  • Une validation des semestres sous forme de contrôle continu et d’examen terminal donnant droit à des crédits ECTS (European Credit Transfer System) : 120 crédits pour valider le master.
  • L’ALTERNANCE ou des périodes de stage EN ENTREPRISE.

 

    • BCC 1 – Commercialisation de produits financiers
    • BCC 2 – Économie bancaire et financière
    • BCC 3 – Finance d’entreprise
    • BCC 4– Conseil en gestion de patrimoine
    • BCC 5 – Expertise professionelle et recherche
    • BCC 6 – Gestion des risques bancaires et financiers
    • BCC 7– Stratégie bancaire
    • BCC 8– Interdisciplinaire

Rythme de la formation

En M1 comme en M2, les enseignements ont lieu le lundi et le mardi, de septembre à mi-avril. Ainsi les alternants en contrat de professionnalisation ou les salariés en formation continue peuvent exercer leur activité le reste de la semaine, les étudiants peuvent commencer un stage en alternance. Tous sont à plein temps en entreprise à partir de mi-avril.

En M1, le mémoire collectif permet aux étudiants d’approfondir, en groupe de 3 ou 4, un sujet d’actualité ou d’avenir. En outre, les étudiants rendent compte de leur activité (alternance, stage) dans un rapport individuel.

En M2, les étudiants rédigent un mémoire d’expertise, entre travail académique et rapport d’expérience professionnelle acquise en alternance ou en stage.

Programme

UE 1 - Connaissance des produits bancaires 5 crédit(s)
UE 2 - Relations à la clientèle bancaire 4 crédit(s)
UE 2 - Microéconomie financière 4 crédit(s)
UE 1 - Economie bancaire 5 crédit(s)
UE 1 - Analyse financière 3 crédit(s)
UE 1 - Choix juridiques et fiscaux du particulier 3 crédit(s)
UE 1 - Recherche, langues et professionalisation 6 crédit(s)
UE 1 - Assurances : produits, commercialisation et perspectives 3 crédit(s)
UE 1 - Macroéconomie financière 3 crédit(s)
UE 1 - Théorie financière 3 crédit(s)
UE 1 - Fondements juridiques et fiscaux de l'activité des pros 3 crédit(s)
UE 1 - Anglais 2 2 crédit(s)
UE 2 - Mémoire collectif 2 3 crédit(s)
UE 3 - Rapport d'activité professionnelle 4 crédit(s)
UE 1 - Marchés financiers 4 crédit(s)
UE 2 - Techniques quantitatives appliquées 1 3 crédit(s)
UE 3 - Théorie des choix de portefeuille 2 crédit(s)
UE 1 - Economie financière internationale 3 crédit(s)
UE 1 - Evaluation des actifs et des entreprises 3 crédit(s)
UE 2 - Conseil en financement des entreprises 3 crédit(s)
UE 1 - Droit fiscal et gestion immobilière 3 crédit(s)
UE 1 - Mémoire d'expertise : bibliographie commentée 3 crédit(s)
UE 1 - Gestion des risques de marché 3 crédit(s)
UE 2 - Techniques quantitatives appliquées 2 3 crédit(s)
UE 3 - Gestion des risques bancaires 3 crédit(s)
UE 1 - Contrôle de gestion bancaire 2 crédit(s)
UE 2 - Régulation concurrentielle et prudentielle bancaire 4 crédit(s)
UE 1 - Gestion des flux professionnels et paiements 3 crédit(s)
UE 1 - Economie financière appliquée 3 crédit(s)
UE 1 - Analyse financière approfondie 3 crédit(s)
UE 1 - Diagnostic patrimonial 2 crédit(s)
UE 2 - Droit et fiscalité des sociétés 2 crédit(s)
UE 3 - Epargne salariale et retraite 2 crédit(s)
UE 1 - Mémoire d'expertise 12 crédit(s)
UE 1 - Ethique et déontologie 3 crédit(s)

Poursuite d'études

Une poursuite en doctorat est possible à l'issue du master.

Insertion professionnelle

Compétences visées

  • Situer les activités bancaires et financières dans leur environnement économique et réglementaire
  • Connaître les besoins et canaux de financement de l’économie
  • Analyser la situation financière et la performance de la banque et du secteur bancaire
  • Identifier les différents risques financiers et liés à l’activité bancaire
  • Utiliser les outils et modèles d’évaluation de risques
  • Prospecter et gérer un portefeuille de clientèle
  • Conseiller la clientèle dans les choix de produits bancaires et financiers (épargne, crédits)
  • Analyser la situation financière des clients/prospects, détecter les risques de défaillance.

Retrouvez les études et enquêtes de l’ODiF (Observatoire de la Direction de la Formation) sur l’insertion professionnelle des diplômés : https://odif.univ-lille.fr/

Débouchés de la formation

Le parcours ouvre directement sur les métiers de la banque de détail, tels que chargé de clientèle professionnelle, chargé de clientèle entreprise...
Il donne également de bonnes bases pour travailler dans des services du siège des banques, et dans les institutions de régulation bancaire.

DEPARTEMENT ECONOMIE ET GESTION

FACULTE DES SCIENCES ECONOMIQUES SOCIALES ET DES TERRITOIRES


Bâtiments SH1, SH2 et SH3 Cité scientifique
Avenue Jean Perrin
59650 Villeneuve d'Ascq
https://fasest.univ-lille.fr/

Responsable Parcours


DESQUILBET Jean-Baptiste

Responsable 2ème année


Jean-Baptiste DESQUILBET

Secrétariat 2ème année


Marjorie Gaillard
03 62 26 85 77

Secrétariat 1ere année


Marjorie Gaillard
03 62 26 85 77

Responsable 1ere année


Michael BREI

Responsable 1ere année


BREI Michael

Liens utiles

Toute l’offre diplômante de l’université est accessible en formation continue. Vous pouvez également accéder à cette offre par le biais d’une VAPP (Validation des Acquis Professionnels et Personnels) ou obtenir le diplôme dans le cadre d’une VAE (Validation des Acquis de l’Expérience). De nombreux diplômes sont proposés en alternance dans le cadre d’un contrat de professionnalisation ou d’apprentissage (cf. site https://fasest.univ-lille.fr/).

Pour tout renseignement ou bénéficier d’un conseil personnalisé :

Pour la reprise d'études : formationcontinue-fasest@univ-lille.fr

Pour l’alternance : alternance-fasest@univ-lille.fr